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4种套现行为:你有这样刷过卡吗?

发布时间:2018-08-26 20:37:54 来源: 收集整理:平台贷

现在很多人都有信用卡,而信用卡的风控也越来越严格,尤其是套利行为,一旦被银行认定为套现行为,将对持卡人产生很大的影响。下面,小编带大家了解下哪些行为将被银行视为套利行为。
一、经常半夜刷卡
有些人可能会认为,银行夜间监管不是很严,套现也没什么。但是往往忽略了一些常识,许多商家在深夜都已经关门了,通常晚上使用信用卡的频率不是太高。
二、频繁在一些固定的POS机上刷卡
如果你经常用信用卡频繁在一些固定的POS机上刷卡交易的话,银行往往会通过你的银行流水查到。
三、信用卡消费对象不明
四、常常恶意的延长还款期限
有些人总是在还款日当天还款,然后在短时间内再刷出来,以便把还款日期推迟到下个月。还有些在最后还款日当天还完后再刷出来。
那么,套现的风险有哪些?
一般用信用卡套现最多的是使用于房地产、股票市场等投资领域,这有悖于银行发行信用卡的初衷,也会导致监管统计的失败,产生信贷过度,导致贷款的不合理扩张。市场如果不加以控制,就会导致金融风险。
跑路的风险
在当前市场上,POS机市场也充斥着泥沙,“一洗”与“二洗”,甚至“三洗”与“四洗”并存。如果你不小心,你就会掉进陷阱。你知道,根据发改委的通知,POS卡的利率没有上限。
目前,第三方支付都是持牌照经营的,中央银行发放了200多张支付许可证,与银行卡收单业务相关的公司很少,只有60多家,而且一些收单业务仅限于省内。即使您需要使用诸如手机刷卡之类的支付设备,请确保识别出被许可的机构。
信用卡使用风险
为了留住用户,银行对于信用卡的套现往往睁一只眼闭一只眼,而一般手刷产品具有跳码功能,相当于刷卡入商户,避免了银行的风控系统。
但这并不意味着银行将永远遭受这种“愚蠢的损失”,一旦被银行的风控系统所识别,银行将立即采取措施,轻则减少额度,然后大量封存信用卡。
法律风险
根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,信用卡套现行为情节严重的,应依据刑法第225条规定,以非法经营罪处罚。持卡人为非法占有目的恶意透支的,依照刑法第196条的规定以信用卡诈骗定罪处罚。
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